国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）基金居品府上选录（更新）
国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）
基金居品府上选录（更新）
编制日历：2025 年 1 月 16 日
送出日历：2025 年 1 月 17 日
本选录提供本基金的抨击信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募证明书等销售文献。
一、居品概况
基金简称 国金惠诚 基金代码 010249
下属基金简称 国金惠诚 A 下属基金交往代码 010249
中国民生银行股份有限公
基金料理东谈主 国金基金料理有限公司 基金托管东谈主
司
上市交往所及上市日
基金合同奏凯日 2021 年 4 月 14 日 -
期
基金类型 债券型 交往币种 东谈主民币
运作口头 等闲绽开式 绽开频率 每个绽开日
运转担任本基金基金
基金司理 杜哲 司理的日历
证券从业日历 2012 年 01 月 12 日
运转担任本基金基金
基金司理 王珂 司理的日历
证券从业日历 2013 年 09 月 01 日
二、基金投资与净值发达
(一) 投资方向与投资策略
请阅读《招募证明书》 “基金的投资”部分了解详备情况。
投资方向 本基金在严格适度投资组合风险的前提下，力图赢得杰出功绩比较基准的收益。
本基金主要投资于具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（包括
中小板、创业板偏激他经中国证监会准予上市的股票）、债券（国债、央行单据、金融
债、场地政府债、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、公开荒
行的次级债券、可调治债券（含可区别交往可转债） 、可交换债券）、金钱复古证券、
同行存单、银行进款（包括公约进款、依期进款偏激他银行进款） 、货币商场器具、债
券回购、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符
投资领域
合中国证监会干系规定）。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在实施顺应递次后，
不错将其纳入投资领域。
本基金的投资组合比例为：本基金债券金钱占基金金钱的比例不低于 80%，股票的投
资比例不朝上基金金钱的 20%。每个交夙昔日终在扣除国债期货合约需交纳的交往保
证金后，应当保抓不低于基金金钱净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，
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其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例舍弃，基金料理东谈主在实施顺应递次
后，不错诊治上述投资品种的投资比例。
本基金在玄虚谈判基金组合的流动性需求及投资风险适度的基础上，阐发对国表里宏
不雅经济场地、商场利率走势和债券商场供求关系等成分的分析和判断，在法律法例及
基金合同规定的比例舍弃内，动态诊治组合结构，追求较低风险下的较高组合收益。
本基金债券投资策略主要包括：（1）久期料理策略（2）期限结构建设策略（3）骑乘
策略（4）息差策略（5）可调治债券及可交换债券投资策略（6）金钱复古证券投资策
略（7）信用债投资策略。
本基金通过系统地分析中国证券商场的特色和运作限定，摄取“从下到上”的个股精
主要投资策略
选投资策略，愚弄定性分析和定量分析相聚积的递次，玄虚判断拟投资标的的投资价
值，在此基础上构建投资组合，辛苦终了杰出股票基准指数的讲演。
本基金在国债期货投资中将阐发风险料理的原则，以套期保值为方针，在风险可控的
前提下，参与国债期货的投资。国债期货看成利率养殖品的一种，有助于料理债券组
合的久期、流动性和风险水平。料理东谈主将按照干系法律法例的规定，聚积对宏不雅经济
场地和计谋趋势的判断、对债券商场进行定性和定量分析。本基金构建量化分析体系，
对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等方针进
行追踪监控，在严控风险的基础上，力务终了基金金钱的永久适宜升值。
功绩比较基准 90%×中债-玄虚全价(总值)指数收益率＋10%×沪深 300 指数收益率。
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金，高于货
风险收益特征
币商场基金。
(二) 投资组合伙产建设图表/区域建设图表
(三) 自基金合同奏凯以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
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注：功绩发达截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表畴昔发达。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费口头/费率
/抓有期限（N）
M 认购费
M≥5,000,000 元 1,000 元/笔
M 申购费 1,000,000 元≤M＜3,000,000 元 0.50%
（前收费） 3,000,000 元≤M＜5,000,000 元 0.30%
M≥5,000,000 元 1,000 元/笔
N＜7 日 1.50%
赎回费 7 日≤N＜30 日 0.15%
N≥30 日 0.00%
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费口头/年费率或金额 收取方
料理费 0.7% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 0.15% 基金托管东谈主
审计用度 50,000.00 元 管帐师事务所
信息泄露费 120,000.00 元 规定泄露报刊
按照国度关联规定和基金合同商定，不错
在基金财产中列支的其他用度。用度类别
其他用度 干系职业机构
详见本基金《基金合同》及《招募证明
书》或其更新。
注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金金钱扣除。
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金额以基金依期阐扬泄露为准。
(三) 基金运作玄虚用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓偶而刻，投资者需支拨的运作费率如下表：
国金惠诚 A
基金运作玄虚费率（年化）
注：基金料理费率、托管费率、销售职业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
泄露的干系数据为基准测算。
四、风险揭示与抨击领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能吃亏投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应郑重阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
本基金存在的主要风险有：商场风险、料理风险、流动性风险、本基金的独到风险、其他风险。
本基金的独到风险有：
于商场利率波动酿成的利率风险以及如企业债、公司债、中期单据等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信
用风险；如若债券商场出现合座下降，将无法饱和幸免债券商场系统性风险。同期由于本基金股票的投资比
例不朝上基金金钱的 20%，故而也需承担股票商场的下降风险。
本基金的投资领域包括金钱复古证券。金钱复古证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付
风险、操气派险和法律风险等。
（1）信用风险也称为违约风险，它是指金钱复古证券参与主体对它们所快活的多样合约的违约所酿成
的可能吃亏。好像单意念念上讲，信用风险发达为证券化金钱所产生的现款流弗成复古本金和利息的实时支付
而给投资者带来吃亏。
（2）利率风险是指金钱复古证券看成固定收益证券的一种，也具有意率风险，即金钱复古证券的价钱
受利率波动发生逆向变动而酿成的风险。
（3）流动性风险是指金钱复古证券弗成飞速、低成土产货变现的风险。
（4）提前偿付风险是指若合同商定债务东谈主有权在居品到期前偿还，则存在由于提前偿付而使投资者遭
受吃亏的可能性。
（5）操气派险是指干系各方在业务操作进程中，因操作无理或违背操作规程而引起的风险。
（6）法律风险是指因金钱复古证券交往结构较为复杂、参与方较多、交往文献较多，而存在的法律风
险和践约风险。
本基金的投资领域包括国债期货，国债期货的投资可能靠近商场风险、基差风险、流动性风险。商场风
险是因期货商场价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的独到风险之一，
是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可
分为两类：一类为畅通量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱诞生或了结头寸的风险，此类风险往
往是由商场短少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证金条件，使得所抓有的
头寸靠近被强制平仓的风险。
(二) 抨击领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
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投资于本基金莫得风险。基金料理东谈主依照恪尽责守、赤诚信用、严慎勤勉的原则料理和愚弄基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和
基金合同确当事东谈主。
基金居品府上选录信息发生要紧变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基
金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的干系信息，敬请同期柔顺基金料理东谈主发布的干系临时公告等。
关于因基金合同的缔结、内容、实施妥协说或与基金合同关联的争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协
商、同一路线处分。若自一方书面建议协商处分争议之日起 60 日内争议未能以协商或同一口头处分的，任
何一方均有权将争议提交中国国外经济买卖仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国外经济买卖仲裁委
员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有规定，仲
裁用度和讼师用度由败诉方承担。
五、其他府上查询口头
以下府上详见基金料理东谈主网站：http://www.gfund.com，客服电话：4000-2000-18
六、其他情况证明
无
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